Article

お役立ち知識記事

ファクタリング(売掛金早期資金化)についてのお役立ち記事です。

法人が銀行から融資を受ける方法とは?必要書類や流れもわかりやすく解説

法人が銀行から融資を受ける方法とは?必要書類や流れもわかりやすく解説

法人が銀行で融資を受ける方法はビジネスローンやカードローン、プロパー融資、信用保証協会付き融資などがあります。経営者が金融機関で融資を成功させる方法やポイントなどを紹介します。

記事を読む
キャッシュフロー計算書とは?読み方や作り方、活用方法を解説

キャッシュフロー計算書とは?読み方や作り方、活用方法を解説

キャッシュフロー計算書とは、一定期間における資金の増減を記録した決算書のことです。どのように読み解くか、また、作り方や活用方法も解説します。

記事を読む
売掛債権買取サービス(ファクタリング)とは?利用するメリットを解説

売掛債権買取サービス(ファクタリング)とは?利用するメリットを解説

売掛債権買取サービス(ファクタリング)は、企業が保有する売掛金を早期に現金化できるサービスです。ファクタリングのメリット・デメリット、優良な業者の選び方をご紹介します。

記事を読む
売掛金買取サービス(ファクタリング)とは?サービスの選び方も解説

売掛金買取サービス(ファクタリング)とは?サービスの選び方も解説

売掛金買取サービス(ファクタリング)を使うと、売掛先の支払いを待たずに売掛債権を現金化できます。サービスの仕組みや業者の選び方を解説します。

記事を読む
売掛金を現金化するファクタリングとは?種類や仕組み・注意点などを解説

売掛金を現金化するファクタリングとは?種類や仕組み・注意点などを解説

支払い期日到来前の売掛金を現金化するファクタリングという資金調達手段があります。今回はファクタリングの仕組みやメリット・デメリット、利用時の注意点を解説します。

記事を読む
資金繰りとは?改善方法や悪化の原因など経営者が押さえたいポイントを解説

資金繰りとは?改善方法や悪化の原因など経営者が押さえたいポイントを解説

資金繰りとは、収入と支出を管理し、手元に使える資金を確保することです。資金繰りの改善方法や悪化の原因について解説します。

記事を読む
資金調達ラウンドとは?スタートアップが知っておくべきステージや資金調達方法を解説

資金調達ラウンドとは?スタートアップが知っておくべきステージや資金調達方法を解説

資金調達ラウンドは、スタートアップが必要な調達資金額や調達方法を判断する目安となる考え方です。資金調達ラウンドの種類や、事業のフェーズに応じた資金調達方法について解説します。

記事を読む
起業時の資金調達の方法とは?開業資金を借りたい方へ必要な準備を解説

起業時の資金調達の方法とは?開業資金を借りたい方へ必要な準備を解説

低リスクかつ長期で事業資金を借り入れたいなら、複数の調達手段を比較検討する必要があります。今回は資金調達の種類や選び方、必要な事前準備について解説します。

記事を読む
資金調達方法の種類まとめ!目的やメリット、注意点を紹介

資金調達方法の種類まとめ!目的やメリット、注意点を紹介

資金調達にはさまざまな種類があります。種類ごとのメリットや特徴、注意点をまとめました。また、目的や企業規模別に検討できる方法も紹介します。

記事を読む
中小企業の資金調達手段としてのファクタリング|選び方と注意点

中小企業の資金調達手段としてのファクタリング|選び方と注意点

中小企業の資金調達方法の手段として、ファクタリングを利用できます。サービス概要と業者の選び方、注意するポイントについて解説します。

記事を読む
中小企業の資金調達の現状と課題を解説!選択可能な方法も紹介

中小企業の資金調達の現状と課題を解説!選択可能な方法も紹介

中小企業の資金調達先として一番に浮かぶのは金融機関です。金融機関からの融資の状況や課題、他の資金調達方法について解説します。

記事を読む
【資金調達の方法】各方法のメリットや注意点を法人・個人別に解説

【資金調達の方法】各方法のメリットや注意点を法人・個人別に解説

起業や事業拡大の際には資金調達が必要になることがあります。法人・個人別に活用できる方法を紹介し、利用の際の注意点を説明します。

記事を読む
M&Aの資金調達方法を紹介!各方法のメリットやコストも解説

M&Aの資金調達方法を紹介!各方法のメリットやコストも解説

M&Aを行うためには資金が必要です。M&Aに活用できる資金調達方法にはどのようなものがあるのか、また、各方法のメリットやコストも紹介します。

記事を読む
資金調達時の金利相場を調達先別に解説!金利が決まる要素も紹介

資金調達時の金利相場を調達先別に解説!金利が決まる要素も紹介

資金調達するときの金利は、調達先によって相場が異なります。日本政策金融公庫や民間の金融機関などの目安と、実際に適用される金利が決まる要素について解説するので、ぜひ参考にしてください。また、少しでも低い金利で借りる方法についても紹介します。

記事を読む
債権法改正が企業の資金調達に与える影響!変更点や注意点を解説

債権法改正が企業の資金調達に与える影響!変更点や注意点を解説

2020年の債権法改正は、法人の資金調達に大きなメリットを与えました。債権法改正のポイントや、売掛債権を利用した資金調達方法の注意点を解説します。

記事を読む
給与ファクタリングとは?仕組みやメリット、リスクについて解説

給与ファクタリングとは?仕組みやメリット、リスクについて解説

本稿では、ここ数年社会問題化した「給与ファクタリング」について解説します。 「給与ファクタリング」とは、労働者個人が勤務先から受け取る給与(債権)を給与ファクタリング業者に売却し、給与支給日より前に、手数料を差し引かれた額で現金化するという個人向けサービスです。

記事を読む
エンジェル投資家とは?メリットや注意点、探し方について解説

エンジェル投資家とは?メリットや注意点、探し方について解説

エンジェル投資家とは起業間もない企業に投資をする人のことです。エンジェル投資家から投資を受けることにはどのようなメリットがあるのか、何に注意をすべきかについて解説します。また、イベントやサイトなどで探す方法についても紹介するので、ぜひ参考にしてください。

記事を読む
補助金と助成金の違いは?申請の手順や注意点も解説

補助金と助成金の違いは?申請の手順や注意点も解説

助金と助成金それぞれの特徴や違いをしっかり理解することで、適切に活用できるようになります。両者の共通点と相違点、申請の手順などを知っておきましょう。気になる代表的な補助金と助成金の情報もご紹介します。

記事を読む
エクイティ(Equity)とは株主資本のこと!メリットや手順を解説

エクイティ(Equity)とは株主資本のこと!メリットや手順を解説

エクイティファイナンスとは、株主資本(Equity)を増加させることによる資金調達方法です。エクイティファイナンスの注意点や種類、デットファイナンスとの違いなどを解説します。企業経営に関連して、知っておきたい資金調達の知識をご紹介します。

記事を読む
クラウドファンディングとは?種類や出資を得るメリット、注意点を解説

クラウドファンディングとは?種類や出資を得るメリット、注意点を解説

クラウドファンディングとは、インターネットを通して多くの人から出資を受ける仕組みのことです。どのような種類があるのか、また利用するメリットや注意点についてまとめました。利用の流れも紹介するので、ぜひ参考にしてください。

記事を読む
ベンチャーキャピタル(VC)とは未上場企業への投資会社!メリットや注意点は?

ベンチャーキャピタル(VC)とは未上場企業への投資会社!メリットや注意点は?

ベンチャーキャピタル(VC)とは未上場企業を対象とした投資会社のことです。出資を受けることでどのようなメリットがあるのか、また注意すべきポイントについてまとめました。種類や金融機関との違いについても解説するので、ぜひ参考にしてください。

記事を読む
日本政策金融公庫で融資を受ける流れを解説!注意点や審査のコツも紹介

日本政策金融公庫で融資を受ける流れを解説!注意点や審査のコツも紹介

日本政策金融公庫で融資を受ける流れについて解説します。また、他の融資と比較したときのメリットや注意すべきポイント、審査に通過するためのコツについてもまとめました。ぜひ申込む前にご覧になり、参考にしてください。

記事を読む
スタートアップが活用可能な資金調達方法5つを紹介!メリットデメリットも解説

スタートアップが活用可能な資金調達方法5つを紹介!メリットデメリットも解説

資金調達は、スタートアップを成功させるために重要な要素の1つです。ただし、いくつかの方法の中からメリットやデメリットを見極め、自社に合う方法を選ぶ必要があります。そこで、本記事ではスタートアップが利用できる資金調達の方法やメリット、デメリットを解説します。

記事を読む
資金繰りの悪化を引き起こす4つの原因を紹介。未然に防ぐ方法も解説

資金繰りの悪化を引き起こす4つの原因を紹介。未然に防ぐ方法も解説

資金繰りとは、収入と支出の管理によって収支の過不足を調整することです。資金繰りが悪化すると黒字の状態でも倒産する可能性があります。そこで、本記事では資金繰りの悪化を引き起こす4つの原因を紹介します。また、悪化を防ぐための具体的な方法もみていきましょう。

記事を読む
アセットファイナンスとは?メリットや資金調達方法の違いなどを解説

アセットファイナンスとは?メリットや資金調達方法の違いなどを解説

皆さんはアセットファイナンスをご存じでしょうか。会社の資産を担保に行う資金調達方法であるため、信用度が低いベンチャー企業などでも資金調達が可能ということで、注目を集めています。今回は、アセットファイナンスのメリットなどを解説いたします。

記事を読む
企業が資金調達をする方法を紹介!成功に導くための取り組みも解説

企業が資金調達をする方法を紹介!成功に導くための取り組みも解説

企業が資金調達をする場面は多く存在します。本記事では、企業が資金調達する4つの方法を紹介します。また、資金調達の課題もみていきましょう。

記事を読む
大手ファクタリング会社を選ぶ際のポイントを紹介!基準や種類も解説

大手ファクタリング会社を選ぶ際のポイントを紹介!基準や種類も解説

大口の資金調達をするには、大手ファクタリング会社の活用がおすすめです。ただし、大手の判断基準は明確ではなく自分で見定めなければなりません。本記事では大手ファクタリング会社の基準や種類を紹介します。また、選ぶ際の6つのポイントもあわせてみていきましょう。

記事を読む
2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの違い

2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの違い

ファクタリングは売掛債権を資金化する資金調達の手段の一つです。ファクタリングは、2者間と3者間の2種類に大別されますが両者の違いをご存じでしょうか。こちらの記事では、2者間と3者間それぞれのファクタリングの仕組み、メリット・デメリット等を解説します。

記事を読む
運転資金とは?調達方法から確保する方法、減らすコツまで解説

運転資金とは?調達方法から確保する方法、減らすコツまで解説

会社経営において、キャッシュフローの管理は大切です。企業の売上・利益がどれほど出ていたとしても、キャッシュフローの管理ができていないと、企業は倒産する可能性があります。こちらの記事では、資金繰りに直接関わりのある運転資金を解説します。

記事を読む
売掛債権について

売掛債権について

売掛債権は企業経営で必ず目にする用語のひとつです。こちらの記事では、売掛債権の意味、未収入金との違い、メリット・デメリット、その管理方法、さらには売掛債権回転率、ファクタリング、売掛保証等の関連する項目についてご説明します。

記事を読む
売掛金と買掛金の違い

売掛金と買掛金の違い

買掛金は、企業間の掛取引において欠かすことのできない、取引仕訳科目です。こちらの記事では、そもそも買掛金とは何なのか、売掛金と買掛金をはじめとした関連する勘定科目との違い、買掛金が発生した際の仕訳方法についてご説明します。

記事を読む
売掛金とは?立替金や未収入金との違い、仕訳例をわかりやすく解説

売掛金とは?立替金や未収入金との違い、仕訳例をわかりやすく解説

売掛金は、企業経営・資金繰りに大きく影響を及ぼす仕訳科目です。こちらの記事では、そもそも売掛金とは何なのか、掛取引のメリットおよびデメリット、関連する勘定科目との違い、売掛金が発生した際の仕訳方法についてご説明します。

記事を読む
担保・保証人が必要ないファクタリングとは

担保・保証人が必要ないファクタリングとは

中小企業が民間の銀行から融資を受ける際、担保や保証人の差し入れができなければ融資を受けられない場合もあります。そもそも担保や保証人とは何でしょうか。担保や保証人を差し入れる必要なく資金調達できるファクタリングについてもご説明します。

記事を読む
ファクタリングの利用が取引先に知られる可能性はあるのか?

ファクタリングの利用が取引先に知られる可能性はあるのか?

ファクタリングの利用が取引先に知られると、資金繰りや経営状況の悪化が懸念されて、今後の取引に影響がでてしまう可能性があります。こちらの記事では、ファクタリングに利用にについて、取引先へ知られる可能性があるのかについてご説明します。

記事を読む
資金ショートの防止策とは?資金不足に陥る原因や陥った後の対処法も解説

資金ショートの防止策とは?資金不足に陥る原因や陥った後の対処法も解説

資金ショートとは手元にキャッシュが不足し、買掛金をはじめとする債務の弁済ができなくなることです。黒字経営でも資金ショートが起きる原因や、資金調達の方法、おすすめの相談先を紹介します。

記事を読む
オンラインファクタリングの特徴やメリット、デメリットについて解説

オンラインファクタリングの特徴やメリット、デメリットについて解説

オンラインファクタリングと従来のサービスとの違い、メリット、デメリットについてまとめました。利用する状況も紹介するので参考にしてください。

記事を読む
ファクタリング利用による貸借対照表の改善

ファクタリング利用による貸借対照表の改善

事業資金調達において、多くの人が初めに思い受かべる手段が金融機関からの融資かと思います。この記事では、銀行からの評価をアップするという観点から、有利子負債を増やさずに資金調達できるファクタリングについてご説明します。

記事を読む
ビジネスローンとファクタリングの違いについて

ビジネスローンとファクタリングの違いについて

銀行融資は審査・融資実行までに時間がかかります。1日でも早く資金調達がしたい場合には、ビジネスローンやファクタリング等の手段の利用を検討してもいいかもしれません。この記事では、ビジネスローンとファクタリングの説明と違いについてお伝えします。

記事を読む
売掛金・未収入金・買掛金・未払金の違いは?仕訳例も紹介

売掛金・未収入金・買掛金・未払金の違いは?仕訳例も紹介

自分の会社の財務状況を把握するために、経営者は貸借対照表の見方を理解する必要があります。しかし勘定科目の売掛金・未収入金、買掛金・未払金の違いを理解できているでしょうか。今回の記事では、一見紛らわしい勘定科目の違いについてご説明します。

記事を読む
ファクタリングと相性が良い業種は?

ファクタリングと相性が良い業種は?

ファクタリングは、ファクタリング業者に売掛債権を買い取ってもらうことにより、実際に期日より前に資金化できるスキームです。こちらの記事では、ファクタリングの利用に向いている業種をご紹介します。

記事を読む
ABLとファクタリングの違いについて

ABLとファクタリングの違いについて

資金調達の方法を考える経営者ならば、ABLやファクタリングと言う資金調達方法を耳にしたことがある方も多いでしょう。ABLとファクタリングは、どちらも売掛債権を活用して資金調達する方法です。こちらの記事では、この2つの資金調達方法の違いについて、解説いたします。

記事を読む
黒字倒産とは?兆候を見抜く方法や資金繰りの改善方法を解説

黒字倒産とは?兆候を見抜く方法や資金繰りの改善方法を解説

「決算上では黒字なのにお金がない」という状況に陥り、困っている経営者の方も多いかもしれません。実は、黒字でもお金が足りなくて倒産してしまうケースはあります。では、黒字倒産はどんな時に起こるのでしょうか。対策方法についてもご紹介します。

記事を読む
ファクタリングによって調達した資金の分割送金は可能?

ファクタリングによって調達した資金の分割送金は可能?

ファクタリングという、資金調達方法が気になる経営者の方もいらっしゃるのではないでしょうか。ファクタリングは、売掛金の早期資金化により、銀行融資と比べるとスピーディーかつ手軽に資金調達ができるというメリットがあります。この記事では、ファクタリングで売掛金を早期資金化した際に、回収した売掛金を分割にしてファクタリング会社に送金することは可能なのか説明していきます。

記事を読む
ファクタリングはオフバランス化が可能?仕訳方法を詳しく解説

ファクタリングはオフバランス化が可能?仕訳方法を詳しく解説

中小企業の資金調達の手段として注目されているファクタリングですが、オフバランス化によって貸借対照表をスリムかつ綺麗に見せることができるのも、金融機関からの評価を得たい中小企業にとって嬉しいポイントといえるでしょう。 今回の記事では、ファクタリングの仕訳方法、ファクタリング利用によるオフバランス化のメリットをご紹介します。

記事を読む
ファクタリングの契約は手間がかかる?契約の流れを解説

ファクタリングの契約は手間がかかる?契約の流れを解説

資金調達の方法として「ファクタリング」を検討したことがある方もいらっしゃるでしょう。この記事では、ファクタリングの契約の流れについて2者間ファクタリング、3者間ファクタリングそれぞれの契約形態ごとにご説明します。

記事を読む
ファクタリング事業者とサービサーの違いを解説

ファクタリング事業者とサービサーの違いを解説

ファクタリング事業者とサービサー(債権回収会社)は、どちらも債権譲渡を伴う可能性のあるサービスを提供している会社です。一方で、双方の違いやどのようなケースで活用できるのかが曖昧な方もいらっしゃるのではないでしょうか。こちらの記事では、ファクタリング事業者とサービサー(債権回収会社)にについて、その違いや特徴をご説明します。

記事を読む
2者間ファクタリングのメリット・デメリット

2者間ファクタリングのメリット・デメリット

資金調達と聞くと、銀行融資が真っ先に思い浮かぶ方が多いのではないでしょうか。しかし、銀行融資は審査から融資実行までに時間がかかることが多く、突発的な資金ニーズが発生した場合には対応が難しい可能性があります。そこで活用を検討できる資金調達手段がファクタリングです。この記事では、ファクタリングの中でも資金化が早い、「2者間ファクタリング」についてご紹介します。

記事を読む
投資を目的とした資金調達にファクタリングは利用できる?

投資を目的とした資金調達にファクタリングは利用できる?

企業の成長には投資は不可欠です。設備や人材開発へ投資することもありますし、資産を増やすための投資をすることもあるでしょう。この記事では、投資を目的とした資金調達に、ファクタリングを利用できるかをご紹介します。

記事を読む
でんさい割引とは?仕組みやファクタリングとの違いを解説

でんさい割引とは?仕組みやファクタリングとの違いを解説

売掛債権を利用した資金調達は様々ありますが、でんさい割引はご存じでしょうか。こちらの記事では、売掛債権を売却して資金化するファクタリングとでんさい割引には、どんな違いがあるのかご説明します。

記事を読む
ファクタリングと手形割引の違いを解説。それぞれのメリットは?

ファクタリングと手形割引の違いを解説。それぞれのメリットは?

資金調達の手段として、手形割引やファクタリングについて耳にしたことがある方もいらっしゃるのではないでしょうか。手形割引・ファクタリングともに、売掛債権を利用した資金調達方法ですが、異なる点があります。この記事では、手形割引とファクタリングの違いについてご説明します。

記事を読む
債権の種類とファクタリングとの関係を解説

債権の種類とファクタリングとの関係を解説

債権とは、相手方に特定の行為をさせる権利のことです。商取引では、サービスを提供する際に金銭の授受が発生しますが、サービス提供をして金銭を得る権利を債権といいます。こちらの記事では、ファクタリングの際に買い取りが可能な債権についてご説明します。

記事を読む
買取型と保証型ファクタリングとは?違いを解説

買取型と保証型ファクタリングとは?違いを解説

ファクタリングには、大きく分けて買取型と保証型があります。こちらの記事では、買取型・保証型のファクタリングの仕組みや利用する際の注意点をご説明します。

記事を読む
3者間ファクタリングのメリット・デメリット

3者間ファクタリングのメリット・デメリット

資金繰りが厳しく一刻も早く資金を用意したい場合に、資金調達の方法としてファクタリングを考えている経営者の方もいらっしゃるのではないでしょうか。ただし、ファクタリングと一口で言っても様々な種類があります。こちらの記事では、3者間ファクタリングの仕組みとメリット・デメリットをご説明します。

記事を読む
【ファクタリングの利用を検討している方へ】サービス選択のポイントについて

【ファクタリングの利用を検討している方へ】サービス選択のポイントについて

融資等の資金調達手段では間に合わない突発的な資金ニーズや、事業の急拡大に伴う運転資金増加という課題に対して、ファクタリングは有効活用し得る資金調達手段の一つです。この記事ではファクタリングについての基礎知識と、選び方のポイントについて解説しています。

記事を読む
迅速な調達に向いている資金調達手法とそのメリット・デメリット

迅速な調達に向いている資金調達手法とそのメリット・デメリット

会社を経営していると、突発的な資金ニーズや状況の変化により、一時的に資金が不足して短期間で資金調達が必要な状況が発生することがあるかもしれません。こちらの記事では、比較的調達までの期間が短く、突発的な資金ニーズに対応可能な手段をご紹介します。

記事を読む
【経営者・財務責任者向け】企業経営における資金調達方法について

【経営者・財務責任者向け】企業経営における資金調達方法について

事業を継続していくなかで、何らかの理由で資金不足が発生し、資金調達が必要となる時期があります。資金調達が必要な時期はどのような時か。また、資金が不足した場合の代表的な資金調達方法について解説しています。

記事を読む
ファクタリングと債権譲渡登記

ファクタリングと債権譲渡登記

法人向け「ファクタリング」は売掛債権を売却するサービスのため、債権について知っておくと取引をスムーズに進めらます。本記事では、債権譲渡について解説すると共に、ファクタリングにおける債権譲渡登記の必要性などご紹介していきます。

記事を読む
ファクタリングの手数料の相場は?費用を抑えるポイントなども解説

ファクタリングの手数料の相場は?費用を抑えるポイントなども解説

ファクタリングの手数料は、取引形態が2者間ファクタリングか、3者間ファクタリングかによって大きく変動する可能性があります。手数料を決める要素や、利用料金を抑えるためのポイントについて解説します。

記事を読む
ファクタリングの会計処理における仕訳

ファクタリングの会計処理における仕訳

法人向け「ファクタリング」は売掛債権を売買する取引ですが、会計上どのように取扱う必要があるのでしょうか。本記事では、ファクタリングについてどのように仕訳や会計処理するのかについて解説していきたいと思います。

記事を読む
ファクタリングのメリット・デメリットとは?

ファクタリングのメリット・デメリットとは?

売掛債権を売却して支払い期日より前に現金化をするファクタリングには、どのようなメリット・デメリットがあるのでしょうか。融資との比較や、2者間・3者間ファクタリングそれぞれのメリット・デメリットなどご紹介していきます。

記事を読む
ファクタリングとは?仕組みやメリットなどを図で説明

ファクタリングとは?仕組みやメリットなどを図で説明

ファクタリングを利用することで資金繰りを改善できることがあります。ファクタリングの仕組みや種類、利用時の注意点についてまとめて紹介します。

記事を読む

資料請求・お見積り依頼

まずは、お気軽に資料請求、無料のお見積りをご依頼ください。